اتفاقية خدمات نقاط البيع

إن الغرض من هذه الاتفاقية هو تعريف الملكيات والمسؤوليات بين التاجر و جيديا
فيما يتعلق بالعديد من العناصر المرتبطة بخدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات “مدى” ؛ حيث يتعامل العميل “حامل البطاقة المصرفية” مع منفذ بيع التاجر , من خلال بطاقة مدفوعات سارية وتحمل شعار الشبكة السعودية للمدفوعات “مدى” و/أو بطاقات الدفع العالمية.

وحيث أن: 1. شركة جيديا للتقنية, هي شركة مصرحة من مؤسسة النقد العربي السعودي “ساما” بنظام المدفوعات الإلكترونة ؛ بما يمكِّن حامل بطاقة شبكة المدفوعات السعودية و/أو بطاقات الدفع العالمية من تفعيل الشراء من خلال التاجر, لقيمة بضائع أو خدمات , وذلك بخصم المبلغ المطلوب من الحساب المصرفي لحامل البطاقة إلى الحساب المصرفي الخاص بالتاجر الذي تقوم جيديا بتوفيره عن طريق أحد البنوك الأعضاء في الشبكة السعودية للمدفوعات

ينقسم العقد إلى خمسة أجزاء رئيسية:

  • التعاريف
  • نطاق العمل
  • مسؤوليات الطرفين
  • شروط ومعايير استخدام المنتجات والخدمات

من اجل الحصول على منتجات وخدمات جيديا، يجب على التاجر الموافقة على جميع الأحكام والشروط و الإلتزامات المذكورة والموجودة في طيات هذا العقد إلى جانب وثيقة “سياسة الخصوصية”، وبعد الموافقة على هذين الوثيقتين، يقر التاجر ويؤكد على أنه قرأ وفهم وعلى دراية كاملة بسياستنا والأحكام والشروط.
هذه المقدمة جزء لا يتجزأ من هذا العقد، ومن ثم يوافق الأطراف على ما يلي:

التعاريف:
1.التاجر:
وعليه أن يكون لديه حساب بنكي ، وله علاقة غير مباشرة قائمة مع بنك معنيّ معتمد من مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) مشارك في خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات؛عن طريق شركة جيديا بما يسمح لحامل البطاقة المصرفية سارية المفعول مع رقم سري خاص بها أو أية بطاقة دفع أو شراء أخرى معتمدة، سواء كانت محلية أو عالمية، بتسديد قيمة بضائع و/أو خدمات، ويقبل بجميع المتطلبات التعاقدية والقانونية للتعامل مع أجهزة نقاط البيع كوسيلة دفع من خلال منفذ البيع الخاص به.

البنك المعنيّ:مؤسسة بنكية, عضو في الشبكة السعودية للمدفوعات، والذي ابرم اتفاقا مع شركة جيديا يتضمن تحويل مبالغ عمليات نقاط البيع الخاصة بالشبكة السعودية.

البنك الذي يصدر البطاقة:هو البنك الذي يحتفظ فيه حامل البطاقة بحساب وبطاقة مدفوعات تابعة للشبكة السعودية للمدفوعات، مخصصة لعمليات خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات.

حساب التاجر في البنك المعني: حساب أو سجل تحتفظ به شركة جيديا لإستخدامه في أغراض تسوية عمليات خدمة نقاط البيع التابع للشبكة السعودية للمدفوعات. ويتم وفقًا له تطبيق جميع قواعد وأحكام مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) حال فتح الحساب والإحتفاظ به. وهنا تجب تسوية الحساب في أوقات منتظمة.

اسم التاجر:الإسم الذي يظهر في أعلى إيصال خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات حال طباعته لعمليات خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات التي يتم تنفيذها لدى منافذ بيع التاجر المتفق عليها.

منافذ بيع التاجر:أي من منافذ البيع لدى التاجر أو مواقع أعماله والتي من خلالها يقوم التاجر بتشغيل أعماله، والتي يمكن فيها تركيب جهاز أو عدة أجهزة كنقاط بيع تابعة للشبكة السعودية للمدفوعات.

الشبكة السعودية للمدفوعات (مدى):هي الشبكة السعودية للمدفوعات التي طورتها مؤسسة النقد العربي السعودي(ساما).

حساب التاجر الأساسي:هو حساب جاري قد قام التاجر بفتحه مسبقا, و تستخدمه شركة جيديا لتحويل مبالغ عمليات نقاط البيع من حساب التاجرفي البنك المعني إليه.

1. نطاق العمل
۱.۱الوصف:
تشمل خدمات جيديا فتح حساب مصرفي(حساب التاجر) لدي البنك المعني دون حاجة التاجر لزيارة البنك و توريد و تركيب أجهزة نقاط بيع بالإضافة لتوفير تدريب و خدمات ما بعد البيع من صيانة وخدمة عملاء, و يتم ربط الأجهزة بالحساب المصرفي الذي تم فتحه ، بالإضافة إلى تحويل أموال عمليات نقاط البيع إلى حساب التاجر

۲. ۱. أجهزة المحمول والأجهزة اللوحية المتوافقة مع منتجنا (GeideaGo):

  • الهواتف و الأجهزة التي تعمل ببرنامج التشغيل IOS “أيفون وايباد”
  • الهواتف و الأجهزة تعمل ببرنامج اندرويد

۳. ۱. البطاقات المقبولة هي:

٤. ۱. طرق الدفع المقبولة:

  • بطاقة ذات شريحة إلكترونية و رقم السري (Chip & pin)
  • بطاقة ذات شريط ممغنطة Mag stripe
  • بطاقة بخاصية أثيرContactless

۲.مسؤوليات الطرفين
۲.۱. شركة جيديا
. فتح حساب بنكي للتاجر لدي البنك المعني, دون إلزام التاجر بزيارة أحد أفرع البنك (حساب التاجر في البنك المعني

۱. ۲.۱ تركيب وصيانة أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات:
تقوم جيديا بتركيب أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات للتاجر وفقًا لشروط وأحكام هذه الإتفاقية أو أية شروط وأحكام تضاف إليها أو تكملها، وذلك بحسب ما يتم إدخاله عليها من تعديلات من وقت لآخر، ووفقًا لأية لوائح تتضمنها أدلة التشغيل من وقت لآخر. ويتحمل التاجر جميع نفقات وتكاليف تركيب وصيانة أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات وتوفير لوازم الأجهزة.

۲. ۲.۱تتحمل جيديا توفير الشعار الصوري والشعار النصي والتسويقي والمواد الدعائية والتثقيفية) وفقاً لقواعد الشبكة السعودية للمدفوعات , بشرط التزام التاجر بسداد الرسوم المحددة لخدمة نقاط البيع

۲. ۲.۱تحويل مبالغ عمليات نقاط البيع, إلى حساب التاجر الأساسي, مرتان أسبوعيا.

۳. ۲.۱الإلتزام بشروط و معايير مؤسسة النقد للمدفوعات (مدى).

٤. ۲.۱الإلتزام بتوفير خدمات ما بعد البيع بما في ذلك من خدمة عملاء و صيانة قي الموقع أو خارج الموقع بالإضافة إلى توفير ورق (حسب نوع الجهاز).

٥. ۲.۱إستقبال المطالبات المالية, و المساهمة في تسويتها مع البنك المعني.

٦. ۲.۱ حذف أو مسح جميع البرمجيات والرموز ومفاتيح البرمجة الخاصة بأنظمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات والتي تم تهيئتها عن طريق الطرف الأول عند الغاء هذه الاتفاقية.

۲.۲.التاجر
يتم منح أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات بواسطة الطرف الأول وفقاً للشروط والأحكام المذكورة في هذه الإتفاقية وبالإلتزام بما يرد في قواعد الشبكة السعودية للمدفوعات.

۱. ۲.۲ التعهد بتوفير جميع المستندات و المعلومات اللازمة (الشخصية و التجارية) , على أن تكون صحيحة و صالحة للاستخدام , و الإلتزام بتحديث البيانات بصفة مستمرة, و يتحمل التاجر مسؤولية العواقب الناجمة عن وجود خطأ في المستندات أو المعلومات التي وفرها التاجر.

۲. ۲.۲يجب على التاجر توفير حساب بنك الخاص به (حساب التاجر الأساسي) حتى يتم تحويل مبالغ عمليات نقاط البيع التي تمت على الجهاز, و يتعهد التاجر بصحة رقم ال حساب الذي قام بتزويده و ينبغي عليه إشعار جيديا في حال تم حدوث أي تغيير على هذا الرقم قبل خمسة أيام عمل من تفعيل الحساب الجديد, و لن تتحمل جيديا مسؤولية أي توابع ناتجة عن أي خطأ في رقم الحساب الذي زوده التاجر.

۳. ۲.۲بموجب هذه الاتفاقية، يخول التاجر شركة جيديا بالتعاقد معه لتأمين أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات والتأكد من تركيبها للتاجر في الموقع المتفق عليه بين التاجر و جيديا .

٤. ۲.۲يتحمل التاجر على نفقته الخاصة وقبل الموعد المتفق عليه لتركيب أجهزة نقاط البيع، مصاريف توفير و تجهيز نقاط التيار الكهربائي، و جوال ذكي (في حالة إستخدام GeideaGo) ، على أن يتم تلبية أية متطلبات أخرى للبنية التحتية.

٥. ۲.۲على التاجر التأكد من أن الأجهزة التي يتم تركيبها أو صيانتها تخص شركة جيديا. وفي حالة تركيب أجهزة من قبل شركة أخرى ، فلا علاقة لجيديا بهذا الإجراء مطلقا وتقع المسؤولية على عاتق التاجربشكل كامل.

٦. ۲.۲التأكد من أن أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات يتم تشغيلها فقط من قبل موظفي التاجر المصرح لهم والمدربين على ذلك.

۷. ۲.۲دفع رسوم الخدمة المتفق عليها.

٨. ۲.۲يتعهد التاجر بالمحافظة على أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات واتخاذ الإجراءات اللازمة لمنع أي مساس بأجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات، كما يتعهد بعدم العبث أو السماح لللآخرين بالعبث بهذه الأجهزة بأي شكل. ولا يجوز للتاجر التخلي عن حيازة وحماية أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات بما في ذلك أي شعار أو مواد تسويقية أو دعائية، إلا وفقًا لأحكام وشروط هذه الإتفاقية، أو بموجب تفويض رسمي من الطرف الأول بذلك.

۹. ۲.۲يتعهد التاجر بعدم بيع أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات والمقدمة من الطرف الأول أو تحويل ملكيتها أو رهنها أو طلب رسوم عليها أو التصرف فيها أو تحميلها أي عبء بأي شكل من الأشكال أو إستغلال أي مصلحة فيها أو السماح ببيعها لأي سبب من الأسباب. وفي حالة حدوث أي مما ذكر، يعتبر التاجر مخالفاً لشروط وأحكام هذه الإتفاقية ويتحمل التاجر المسئولية المدنية والجنائية حيال ذلك، ويحق للطرف الأول تحميل قيمة الخسائر أو الغرامة الناتجة جراء هذا التصرف.

۱۰. ۲.۲تقديم بضائع و/أو خدمات التاجر إلى حامل البطاقة الذي يقوم بعملية الشراء عبر خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات، وذلك بأسعار البيع نقداً الخاصة بالتاجر مع منح أية خصومات مطبقة من قبل التاجر، ودون فرض أية زيادة على أسعار البيع نقداً أو تقاضي أية عمولة أو تأمين من حامل البطاقة بخصوص هذه العملية، سواء باستخدام بطاقات الشبكة السعودية للمدفوعات و/أو البطاقات الإئتمانية أو أي بطاقة دفع اخرى.

۱۱. ۲.۲عدم استخدام أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات في أية أعمال أخرى، واستخدامها فقط للعمليات المباشرة التي تخص نشاط التاجر, كما هو منصوص عليه في هذه الاتفاقية.

۱۲. ۲.۲التأكد من أن اسم التاجر أو علامته المسجلة أو موقع منفذ البيع موضحة على إيصال نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات وبصورة صحيحة.

۱۳. ۲.۲ الإلتزام بإستخدام نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات المقدمة من شركة جيديا وفقًا للوائح وقواعد الشبكة السعودية للمدفوعات أو أي اتفاقية تعامل ببطاقات دفع أخرى.

۱٤. ۲.۲ تولي مسؤولية مراقبة واستخدام أجهزة نقاط البيع و خدماتها ضمن النشاط المحدد للتاجر المصرح به, وضمان تعويض شركة جيديا والموافقة على حمايتها وإبقائها بعيداً عن أي ضرر مباشر أو غير مباشر، أو خسارة أو مطالبات أو أي تكاليف أو نفقات قد تتحملها شركة جيديا نتيجة سوء استخدام التاجر.

۱٥. ۲.۲تحمل المسؤولية عن ضمان استخدام بطاقات الشبكة السعودية للمدفوعات و/أو البطاقات الإئتمانية وأي بطاقات دفع اخرى لأداء عمليات خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات فقط.

۱٦. ۲.۲عدم تقديم أي ضمان أو تحميل شركة جيديا أية مسؤولية من أي نوع فيما يتعلق بالسلع و/أو الخدمات المقدمة من قبل التاجر على الإطلاق .

۱۷. ۲.۲عدم إجراء أي تغيير أو تعديلات على أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات، أو وضع أو تثبيت أي ملحقات أو معدات أو أجهزة ملحقة بها، ما لم يتفق على خلاف ذلك خطيًا مع الطرف الأول.

۱٨. ۲.۲استخدام أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات المقدمة فقط، وعدم استخدام أي جهاز آخر لقراءة بطاقات الدفع الأخرى.

۱۹. ۲.۲عدم تحميل حامل البطاقة (سواء كانت بطاقات الشبكة السعودية للمدفوعات و/أو البطاقات الإئتمانية وأية بطاقات دفع أخرى) أي جزء من الرسوم التي قد يكون التاجر مسؤولا عن دفعها بموجب هذه الإتفاقية، سواء بزيادة الأسعار أو فرض رسوم يفرضها الطرف الأول على التاجر أو غير ذلك، أو دفع أي تكلفة تمويل مطلوبة تتعلق بالبطاقات المستخدمة عبر أجهزة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات.

۲۰. ۲.۲ضمان مراقبة موظفي التاجر أثناء أداء عمليات خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات في جميع الأوقات , و تحمل المسؤولية عن تصرفات موظفيه فيما يتعلق بأداء عمليات خدمة نقاط البيع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات، وأن يلتزم بتعليمات مؤسسة النقد من حيث مطابقة هوية حامل البطاقة مع حامل البطاقة الإئتمانية.

۲۱. ۲.۲المصادقة على عدم الدخول في أي اتفاقات تجارية أخرى داخل الشبكة السعودية للمدفوعات فيما يخص نشاط التاجر المذكورة في هذه الأتفاقية.

۲۲. ۲.۲ضمان إبقاء الطرف الأول على علم بأي تغييرات (أرقام الهاتف , الموقع، البريد الإلكتروني, النشاط التجاري, رقم الحساب الأساسي والأشخاص في موقع المسؤولية، إلخ) .

۲۳. ۲.۲السماح لشركة جيديا بالتحكم في الحد الأعلى لقيمة عمليات الشراء و قيمة العمليات اليومية و الشهرية و السنوية ووضع سقف لقيمة الحد الأعلى، وإجراء تغييرات عليها وفقاً لما تمليه القواعد و شروط و أحكام الخدمة .

۲٤. ۲.۲الإلتزام برسوم العقد السنوية, و رسوم عمليات نقاط البيع المنصوص عليها في هذه الإتفاقية, بالإضافة إلى رسوم التحويل (خدمة سريع) في حالة لم يكن حساب التاجر الأساسي في البنك المعني.

۲٥. ۲.۲التأكد من إتمام الموازنة بشكل يومي.

۳.الشروط و الأحكام

۳.۱. يحق لشركة جيديا، ودون أدنى مسؤولية إيقاف تحويل أي من/ أو جميع العمليات الخاصة بحساب التاجر لدى البنك المعني إذا تم الإشتباه في هذه العمليات غلى حين التأكد من صحتها و توافقها مع قوانين مؤسسة النقد العربي السعودي والشبكة السعودية للمدفوعات (مدى).

۳.۲. إذا حدث أن ألغيت رخصة شركة جيديا من مؤسسة النقد العربي السعودي أو لم يعد البنك المعني (عضواً في الشبكة السعودية للمدفوعات)، فإن التاجر سيقوم فوراً بإستلام إشعار مكتوب بذلك من شركة جيديا

۳.۳. في حالة وجود مطالبات مالية أو طلبات صيانة، يلتزم التاجر بفتح بلاغ، وذلك عن طريق :

  • الإتصال على الرقم 920010209 والإحتفاظ برقم الطلب لمراجعة حالته.
  • إرسال بريد إلكتروني على Sales@geidea.net
  • إستخدام تطبيق Geidea للجوال.

مع الأخذ في الإعتبار الملاحظات أدناه:

  • التأكد من إدخال رقم جهاز نقاط البيع بشكل صحيح عند فتح الطلب و الذي يبلغ عدد أرقامه 8( ارقام.)
  • يجب فصل بلاغات عمليات الشبكة السعودية للمدفوعات عن بلاغات عمليات البطاقات الإئتمانية عند تقديمها.
  • يجب على التاجر توفير جميع المستندات ذات العلاقة لتجنب إقفال البلاغ دون معالجة.>/li>
  • يجب فتح بلاغ لعمليات الشبكة السعودية للمدفوعات كلٍ على حدى مع إرسال صورة العملية، بلإضافة الى الموازنة الخاصة بها عند المطالبات المالية.
  • يجب فتح البلاغات للشبكة السعودية خلال 75 يوماً من تاريخ العملية.
  • يجب فتح بلاغات عمليات بطاقات الإئتمان كلٍ على حدى مع إرسال صورة العملية فقط دون الموازنة.
  • يجب فتح بلاغات للبطاقات الإئتمانية خلال 7 أيام من تاريخ العملية.
  • عدم اعتراض التاجر في خصم قيمة العملية من الحساب مباشرة في حالة اعتراض حامل البطاقة، وبخاصة عند مخالفة التاجر لبند من بنود العقد.
  • تحديد نوع الصيانة المطلوبة عند فتح طلب.
  • ۳.٤. فيما يخص عمليات فيزا وماستركارد، يتعهد التاجر بتحمل مبالغ الإعتراضات الخاصة ببطاقات الدفع في كافة الحالات التي يخالف فيها أي بند من بنود العقد، وبخاصة في الحالات التالية:
  • إذا تم فتح بلاغ بعد 7 أيام من تاريخ العملية.
  • عدم وجود توقيع حامل البطاقة على الايصال.
  • الايصال لا يحمل رقم تفويض.
  • تعديل/تسجيل بيانات حامل البطاقة يدوياً على الايصال.
  • المطالبات المالية لعمليات أمريكان إكسبرس التي تتم عن طريق بنك التاجر، ويجب الإتصال بشركة أمريكان إكسبرس مباشرة.
  • ۳.٥. تجنب عمليات الإحتيال بالبطاقات الإئتمانية:
    على التاجر الإلتزام بالتعليمات والإجراءات التالية، والتي من شأنها المساعدة في إتمام العمليات بصورة آمنة. ويقر التاجر بأن الطرف الأول غير مسؤول بأي حال من االأحوال عن نتيجة تطبيق (أو سوء تطبيق) ذلك ، ويلتزم التاجر بالآتي:۳.٦. التأكد من أن البطاقة الإئتمانية غير مزوّرة أو مسروقة، وذلك بـ:
    مقارنة الإسم البارز على البطاقة مع الإسم المدوّن في الهوية أو أي مستند رسمي آخر مثل الهوية الوطنية أو الإقامة أو جواز السفر والتأكد من تطابقهما.

    ۳.۷. مقارنة الصورة الظاهرة في المستند الرسمي مع حامل البطاقة، وبخاصة العمليات التي تزيد قيمتها عن 5000 ريال سعودي.
    ۳.٨. عدم تقسيم مبلغ عملية الشراء على عدة عمليات ببطاقة إئتمانية واحدة.
    ۳.۹. مراعاة عدم استخدام العميل للبطاقات الإئتمانية بطريقة عشوائية وغير صحيحة مثل أن يستخدم العميل أكثر من بطاقة ائتمانية مع عدم معرفة الرصيد المتاح.
    ۳.۱۰. بعد إتمام العملية الشرائية على الجهاز، يجب مقارنة الأرقام الأربعة الأخيرة البارزة على البطاقة الإئتمانية مع رقم البطاقة المطبوع على إيصال العملية. وفي حال اختلاف الرقم، فإن البطاقة تكون غير نظامية، ويحرص التاجر على يسلم البضاعة أو الخدمة المباعة إلى حامل البطاقة، ويتم التواصل فوراً مع الطرف الأول في هذا الخصوص.
    ۳.۱۱. يتعهد التاجر بألا يقوم بتقسيم قيمة العملية إلى أكثر من عملية تحت أي ظرف على الإطلاق، فعلى سبيل المثال أن ينفذ عمليتين بقيمة “”500 ريال لبضائع مبلغها الإجمالي “1000” ريال بإستخدام نفس بطاقة الدفع التابعة للشبكة السعودية للمدفوعات أو أية بطاقات دفع أخرى؛ بحيث يعتبر هذا التصرف محظوراً تمامًا، ويحق الطرف الأول في هذه الحالة ايقاف الجهاز و إلغاء الإتفاقية.

    يقر التاجر أن إخفاقه وعدم التقيد بالإجراءات والإلتزامات الموضحة أعلاه لن يُحمل شركة جيديا أية مسؤولية، قانونية كانت أو غيرها عن أية دعوى أو مطالبات أو تكاليف أو مصاريف أو أضرار أو خسائر بما في ذلك الخسائر أو الأضرار التراكمية أو خسارة الأرباح، التي قد تتعرض لها أو تتكبدها شركة جيديا بسبب إخلال التاجر بالإلتزام بالتعليمات والمتطلبات الواردة. وفي حال تعرض شركة جيديا ألى أي مما ذكر بسبب عدم التزام التاجر بالإجراءات المذكورة، يتحمل التاجر جميع ما قد يترتب عليه من دعوى أو مطالبات أو تكاليف أو مصاريف أو أضرار أو خسائر قد تلحق بشركة جيديا نتيجة عدم
    التزام التاجر بهذه المتطلبات والشروط والإجراءات.